被騙的養(yǎng)老錢怎么才能追回來？

大連警方探索打擊整治養(yǎng)老詐騙新思路

“小張，你保住了我的養(yǎng)老錢，好樣的，人民警察好樣的！”5月6日上午9點多，在遼寧省大連市公安局沙河口分局大樓前，李阿姨拉著該局經偵大隊民警張萌的手激動地說。李阿姨身后，還有數十位拿著錦旗的老年人。

原來，不法分子以承諾在其公司投資不僅保本保息，還能免費旅游的名義，與100多名老年人簽訂“入股協議”等，吸納投資款300余萬元，之后以各種理由拒不兌付并攜款潛逃。接到報警后，大連警方迅速行動，不僅將不法分子抓獲歸案，還為老年人挽回了經濟損失。

這是大連警方深入推進打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動的一個縮影。

詐騙手法公司化網絡化

受害群體動輒成百上千

“近年來，養(yǎng)老詐騙發(fā)案數量呈小幅上升態(tài)勢，但在全部刑事案件中占比不大。而隨著養(yǎng)老服務產業(yè)的發(fā)展，養(yǎng)老詐騙呈現出一些新變化、新特點?！贝筮B市公安局刑偵支隊副支隊長趙歆向《法治日報》記者介紹說。

首先是詐騙手法套路多，欺騙性強。

不法分子有的注冊登記“合法”養(yǎng)老服務機構，有的冒充企事業(yè)單位工作人員，片面解讀或虛構相關國家政策，有的利用免費禮物、免費旅游、免費健康宣講等“小恩小惠”博取受害老年群體信任；還有不法分子利用部分老年群體情感缺口打“親情牌”取得受害人信任，以推薦各種養(yǎng)老項目、服務行騙斂財。

在大連市甘井子區(qū)警方近日偵破的一起案件中，犯罪嫌疑人于某、譚某借助開設養(yǎng)老院優(yōu)勢，通過“養(yǎng)老”“投資”“保障生活”名義非法吸公眾存款，涉及60余名老年人650余萬元。

其次是詐騙模式專業(yè)，公司化運營。

趙歆說，此類犯罪團伙內部分工明確，先由宣傳團隊招攬“客戶”，再由專業(yè)講師進行洗腦培訓，最終銷售環(huán)節(jié)由專業(yè)的營銷團隊進行外包分銷，產業(yè)鏈趨勢明顯，導致受害人防不勝防。

大連瓦房店市警方打掉的一個養(yǎng)老詐騙團伙，以讓群眾投資有優(yōu)惠為由，聘用講師、業(yè)務員團隊，對中老年人實施詐騙，被騙受害人24名，涉案資金17萬余元。

再次是跨區(qū)域程度加劇，網絡化趨勢明顯。

“此類詐騙早期多在公園、廣場等線下場所采取分發(fā)宣傳冊、組織健康課堂、贈送禮品等方式宣傳，利用“贈送禮品”“親情服務”“拉人返利”等手段在老年群體間口耳相傳?！壁w歆介紹說，但近年來，借助便捷高效的現代通信工具，此類詐騙活動加速向網絡發(fā)展，借助社交平臺建群發(fā)展下線、裂變式傳播。

最后是涉案人員多、金額大，影響社會和諧穩(wěn)定。

從大連市公安機關打擊情況來看，此類詐騙具有明顯涉眾案件特征，受害群體動輒成百上千人，涉案金額千萬元以上。由于受害人多為老年群體，抵抗經濟風險能力弱，受到不法侵害后，挽損意愿強烈，易造成聚集上訪，影響社會穩(wěn)定。

在大連警方破獲的一起案件中，兩家收藏品公司通過派發(fā)傳單免費領取小禮品誘騙老年人到店，通過虛夸升值空間、虛假回購承諾等話術誘騙老年人購買毫無升值空間的工藝品實施詐騙，涉及受害人600余人、涉案金額2000余萬元。

設立工作專班落實責任

強化線索核查落地打擊

為推進專項行動深入開展，提升打擊治理成效，大連警方不斷探索打擊治理新思路，從宣傳防范、線索摸排、線索核查、落地打擊等各方面進行了詳細部署。

大連市組建了市公安局、警種、分（縣、市）局三個層級的專班，制定下發(fā)《全市公安機關打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動工作方案》，進一步明確工作目標、打擊重點、工作措施和具體要求；制定《全市公安機關打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動工作細則》，進一步明確了各警種部門、分（縣、市）局的職責分工。各分（縣、市）局均成立“涉養(yǎng)老詐騙”專項行動工作專班，確保各項工作要求落到實處。

為廣辟線索來源渠道，大連市公安局治安支隊組織各分（縣、市）局刑偵、治安等部門，以居民區(qū)公建、公園、早市、夜市、醫(yī)療機構、藥房等老年人活動的場所為主，持續(xù)進行宣防行動，提高群眾知曉率，對發(fā)現涉老犯罪嫌疑的公司、場所，及時開展打擊治理。

對涉嫌違規(guī)線索，由大連市公安局專項辦匯總并協調市委政法委通報行業(yè)主管部門進行查處。同時，與市委政法委、市專項辦其他成員單位間建立信息共享制度，對行業(yè)部門發(fā)現的犯罪線索，及時受理并開展打擊。

趙歆介紹說，大連市公安機關在多家新聞媒體發(fā)布線索征集公告，暢通線上、信函、電話三項投訴舉報渠道。如制作線上舉報二維碼，舉報人掃描后就可以進入頁面舉報。

為了提高老年群體的防騙意識，大連市公安局專門制作了防騙宣傳片，選取典型案例，通過以案說法的形式，全面揭露養(yǎng)老領域違法犯罪的詐騙手法，多渠道發(fā)布，切實增強老年人防騙意識和識騙能力，最大限度擠壓涉老詐騙犯罪空間。

在強化線索核查，及時落地打擊方面，大連市公安局對上級部門下發(fā)的線索，及時與舉報人取得聯系，回訪后進行分類，確定責任人和責任領導開展核查，確保每條線索都能落地。對自偵線索開展核查，確認為案件的，及時進行立案偵查并落地打擊。

最近，大連警方連續(xù)快偵快破4起涉養(yǎng)老詐騙案件。

打擊整治面臨三大難點

部門聯動注重追贓挽損

“客觀地說，大連市公安機關在打擊治理養(yǎng)老詐騙工作中，遇到了一些難點問題?！壁w歆坦言，只有直面這些現實問題，才能更加有效地打擊治理此類詐騙。

首先是行業(yè)監(jiān)管存在漏洞。

2018年，我國取消養(yǎng)老機構設立許可，實行登記備案制和部門綜合監(jiān)管制，隨著大量社會資本進入養(yǎng)老領域，市場主體魚龍混雜、服務質量參差不齊，養(yǎng)老產業(yè)也出現了很多新業(yè)態(tài)，在健康、文化、旅游、金融、房地產等行業(yè)都有以老年人為主要服務對象的產業(yè)，邊界不斷交叉融合，在由誰監(jiān)管、監(jiān)管什么、怎么監(jiān)管的問題上，部門責任邊界不清，存在監(jiān)管盲區(qū)。

其次是法律適用上存在分歧。

此類詐騙手段變化迭代速度快，罪與非罪界限模糊，適用罪名認定不一致，既遂與未遂沒有明確要求，已有規(guī)定多數是粗線條的概念要求，缺乏可操作性法律規(guī)定，有的案件介于刑事詐騙和民事欺詐的范疇，案件中犯罪團伙以專業(yè)化手段逃避偵查打擊。

最后是追贓挽損存在困難。

此類詐騙通常時間跨度大、鏈條長，為營造“正常經營”的假象，需要不斷吸引新客戶，從新客戶交納的錢中拿出一部分用以支付老客戶的“利息”，老客戶在嘗到甜頭之后，還會出于好意介紹親朋好友參加，整個過程往往持續(xù)1年至2年，往往當受害人發(fā)現被騙后，詐騙團伙早已潛逃，贓款已被嫌疑人轉移或者揮霍一空，追繳難度大。

如何破解難題？趙歆提出三點建議——

聯合各部門聯動，共同整治。此類詐騙表現多樣、情況復雜，涉及跨行業(yè)、多領域市場主體，公安、民政、住建、文旅、銀保監(jiān)、市場監(jiān)管等部門要聯合開展工作，分析研究問題根源，研提應對策略。全面排查養(yǎng)老行業(yè)涉詐風險隱患，努力實現早發(fā)現、早預警、早處置。

依法打擊犯罪。對涉及人數多、金額大、可能引發(fā)穩(wěn)定風險的案件，提前評估風險，準確把握時機，依法穩(wěn)妥查處。強化案件研判串并，特別是針對重特大團伙作案，要成立專案組實現規(guī)?；?、全鏈條打擊，著重加強資金穿透，梳理銀行賬戶流水，捋清資金往來流向，堅持把追贓挽損作為核心要務，強化控贓追贓工作措施，綜合運用民事、行政、刑事等多種手段，最大程度挽回老年群眾經濟損失。

加強宣傳教育，提高防范意識。堅持將打擊工作與宣傳教育同時進行，提高老年群體金融知識水平，引導老年群體理性理財。及時公布預警提示和典型案例，深刻揭示犯罪危害，切實增強老年群眾防范意識和識別能力。